“榜一大姐”骗亲友近2000万打赏男主播，还伪造流水反告他人“欠债”，法院：两罪并罚判十二年

导语：直播间里，她是豪掷千金的“榜一大姐”；生活中，她只是年收入不足10万元的银行职员。近日，中央广播电视总台社会与法频道（CCTV-12）《现在开庭》栏目播出《“榜一大姐”的双面人生》，报道了浙江省嘉兴市秀洲区人民法院审理的一起诈骗案、虚假诉讼案：被告人潘某被数罪并罚，决定执行有期徒刑十二年。

案情：三年骗亲友近2000万，全部砸进直播间

2019年至2022年间，34岁的银行女职员潘某利用自己银行职员的身份光环，以“内部渠道”“拉业绩”“晋升银行行长”等话术，编织了一张覆盖亲友、同学、熟人的骗局，骗取13名被害人近2000万元，并在网络平台用自己的账号充值1700余万元，全部用于打赏男主播，成为直播间里的“榜一大姐”。

经法庭调查证实，潘某年收入不足10万元，名下房产价值有限，其收入水平与每月几十万元的打赏支出严重不匹配。面对公诉机关指控，潘某当庭拒不认罪，辩称被害人转给她的钱款均为民间借贷，不存在诈骗事实。

转嫁债务：捏造“借款”提起虚假诉讼

2022年初，潘某资金链彻底断裂，大量被害人上门索款。为填补亏空，她将同为主播粉丝的归女士推上被告席：经查，2020年11月至2022年2月期间，潘某向归女士转账共计936万元，委托归女士代为在网络平台充值。2022年3月，潘某却以这些充值流水、以及事先欺骗归女士录下的虚假录音作为证据，向秀洲法院提起诉讼，要求归女士“归还借款”708万元。法院受理后采取财产保全措施，致使归女士名下110万余元资金被冻结、三套房产被查封。

判决：诈骗罪+虚假诉讼罪，数罪并罚十二年

秀洲法院审理认为，潘某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物共计1800万元，属数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪；潘某以捏造的事实提起诉讼，妨害司法秩序，严重侵害他人合法权益，其行为已构成虚假诉讼罪。最终法院判决：潘某犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年十个月，剥夺政治权利一年，并处罚金一百万元；犯虚假诉讼罪，判处有期徒刑一年，并处罚金二千元；决定执行有期徒刑十二年，剥夺政治权利一年，并处罚金一百万零二千元。扣押在案的退赔款510万元按比例发还被害人，责令潘某退赔不足部分。

解析：本案的三个刑法要点

其一，“借款”外衣不阻却诈骗成立。行为人虚构用途、隐瞒真实偿付能力，使被害人陷入错误认识交付钱款，即便形式上有借有还、名为“借贷”，只要具有非法占有目的，即构成诈骗罪。收入与资金规模的严重不匹配、资金实际流向（打赏挥霍），均是认定非法占有目的的重要客观依据。其二，虚假诉讼罪惩治“捏造事实起诉”。以捏造的债权债务关系提起民事诉讼，妨害司法秩序或严重侵害他人合法权益的，即构成本罪；致使他人财产被错误保全、资金被冻结，属于典型的严重侵害后果。其三，数罪并罚规则。诈骗与虚假诉讼侵犯不同法益、系独立行为，依法分别定罪后按刑法第六十九条并罚，在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上酌情决定执行刑期。

律师提示

一、出借大额资金给熟人，务必核实借款用途与偿付能力，保留借条、转账备注、催款记录；“内部渠道”“高息理财”类话术是熟人诈骗的高发信号。二、突然被人持银行流水起诉“偿还借款”，不要慌：流水只能证明资金往来，不能单独证明借贷合意，应积极举证款项真实用途（如受托充值、代付款项），并可向法院反映对方涉嫌虚假诉讼的线索。三、遭遇错误财产保全的，可依法申请复议，并在案件审结后主张因保全错误造成的损失。四、刑事案件中，退赃退赔、取得谅解是重要从宽情节，被害人则应及时向办案机关申报损失、登记债权，关注退赔款发还程序。

来源：中央广播电视总台CCTV-12《现在开庭》、中国法院网、嘉兴市秀洲区人民法院公开报道。本文仅供普法学习交流使用。

本文作者：丁传明律师（北京市隆安（南京）律师事务所，执业第10年）
擅长领域：劳动争议、合同纠纷、公司与股东纠纷、婚姻家事、强制执行、再审与民事检察监督、破产清算
咨询电话：159-9649-7776
本文不构成正式法律意见，具体案件请携材料当面咨询

法条提示：《刑事诉讼法》第12条：未经人民法院依法判决，对任何人都不得确定有罪。

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